월간 리스크 리뷰로 내 계좌 점검하기

월간 리스크 리뷰는 "이번 달 내 계좌가 내가 고른 성향만큼만 흔들렸는가"를 확인하는 화면입니다. 거래소별 실제 최대 낙폭을 성향 목표와 비교해 정상·주의·초과로 보여 주고, 수익률과 함께 수수료와 체결 차이처럼 눈에 잘 띄지 않는 비용을 bp 단위로 정리합니다. 수익률보다 낙폭과 비용을 먼저 보시길 권합니다.

위험 안내: 지난 결과는 앞으로의 결과를 보장하지 않습니다. 선물 거래에는 원금 손실 위험이 있습니다.

핵심 요약

• 거래소별로 이번 달과 지난달 실제 최대 낙폭을 보여 줍니다.
• 낙폭을 성향 목표와 비교해 정상·주의·초과로 표시합니다.
• 수익률, 수수료(bp), 체결 차이(슬리피지, bp)를 함께 봅니다.
• 데모 체결가는 따로 구분해 표시합니다.
• 월간 리포트로 바로 이동할 수 있습니다.

낙폭 비교는 어떻게 읽나요?

초과가 나왔다면 시장이 과거보다 거칠었거나, 내가 감당할 수 있다고 생각한 폭보다 실제 흔들림이 컸다는 뜻입니다. 낙폭 목표는 과거 데이터 백테스트로 정한 기준이며 약속이 아닙니다. 한 달 초과만으로 성향을 바꾸기보다, 두세 달 흐름과 내 마음이 버틸 수 있었는지를 함께 보세요. 성향 선택 기준은 안정·표준·공격 성향 고르기에 있습니다.

수수료와 체결 차이는 왜 bp로 보나요?

bp는 0.01%입니다. 수수료 10bp는 거래 금액의 0.1%라는 뜻입니다. 한 번은 작아 보여도 매달 쌓이면 수익률을 눈에 띄게 깎습니다.

• 수수료(bp): 이번 달 거래 금액 대비 낸 수수료입니다.
• 체결 차이(슬리피지, bp): 주문하려던 가격과 실제 체결 가격의 차이입니다. 변동이 큰 날이나 유동성이 얇은 거래소에서 커집니다.
• 데모 체결가: 데모 환경의 체결은 실제와 다를 수 있어 따로 표시합니다. 데모 수치로 실계정 비용을 추정하지 마세요.

거래소마다 수수료 체계와 유동성이 다르므로, 여러 거래소를 쓰신다면 거래소별 차이를 비교해 보시는 것이 좋습니다. 거래소 비교도 참고하세요.

수익률은 어떻게 받아들여야 하나요?

한 달 수익률은 시장 상황에 크게 좌우됩니다. 뚜렷한 흐름이 없는 달에는 수익이 거의 없거나 손실일 수 있습니다. 한 달 결과보다 낙폭이 목표 안에 있었는지, 비용이 예상 범위였는지가 규칙이 제대로 작동했는지를 더 잘 보여 줍니다. 장기 과거 곡선은 시뮬레이션에서 과거 데이터 백테스트로 확인할 수 있습니다.

매달 점검 순서는?

1. 월간 리스크 리뷰에서 거래소별 낙폭 상태(정상·주의·초과)를 확인합니다.
2. 수수료와 체결 차이가 지난달보다 크게 늘었는지 봅니다.
3. 월간 리포트 링크로 이동해 거래 내역을 훑어봅니다.
4. 성향·레버리지·재투자 설정이 여전히 내 상황에 맞는지 점검합니다. 기본값과 위험 신호 팝업을 참고하세요.

매달 10분, 내 계좌의 흔들림과 비용을 확인해 보세요. 요금제 보기 · 무료 체험 시작하기